São Paulo, 17 de fevereiro de 2025 – A BB Seguridade apresentou um lucro líquido ajustado de R$ 2,17 bilhões, uma alta de 5,8% em relação ao mesmo período do ano passado, descontando os efeitos extraordinários. A companhia atribuiu o resultado aos bons desempenhos de Brasilseg e BB Corretora, limitados por contração da Brasilprev.
Em 2024, o lucro líquido foi de R$ 8,7 bilhões em 2024, número que representa um aumento de 9,5% na comparação com o mesmo período do ano anterior. Já o lucro gerencial ajustado da empresa, apurado de acordo com o padrão contábil adotado pela Susep, que não considera as normas do CPC50 [IFRS 17], alcançou R$8,2 bilhões, uma alta de 5,7%.
Segundo o relatório divulgado pela companhia, os principais fatores que levaram ao incremento de R$118,9 milhões (+5,8%) em comparação ao lucro reportado no 4T23 foram: Brasilseg (+R$118,2 milhões): com crescimento dos prêmios ganhos e redução das despesas com sinistros retidos, resultando em melhora de 3,2 p.p. na sinistralidade (beneficiada pelo segmento agrícola); e BB Corretora (+R$74,5 milhões): decorrente da alta das receitas de corretagem, concentrada no segmento de seguros, e da evolução do resultado financeiro.
Por outro lado, o resultado da participação na Brasilprev contraiu R$102,6 milhões, impactado pela queda do resultado financeiro, com aumento do custo do passivo e marcação a mercado negativa dos ativos financeiros para negociação, e pela constituição de Provisão Complementar de Cobertura (PCC).
Em 2024, o lucro líquido ajustado foi de R$8,2 bilhões, crescendo R$440,3 milhões (+5,7%) em relação a 2023, com destaque para: BB Corretora (+R$319,7 milhões): com expansão das receitas de corretagem acompanhada de aumento da margem operacional e alta do resultado financeiro; Brasilseg (+R$321,6 milhões): por melhora da sinistralidade, com crescimento dos prêmios ganhos e redução das despesas com sinistros retidos; e Brasilcap (+R$8,3 milhões): com alta do resultado financeiro, decorrente da expansão do volume de aplicações financeiras, e menor alíquota efetiva de impostos, em razão de decisão favorável em ação coletiva acerca da cobrança de CSLL.
Comentários da administração
A administração da BB Seguridade disse que, apesar de 2024 ter sido um ano desafiador, o lucro manteve a trajetória de alta em função do bom desempenho registrado no resultado operacional combinado de todas as empresas do grupo, que cresceu 11,9% no ano, já líquido de impostos, na visão gerencial. O baixo índice de sinistralidade (23,7%), menor patamar da série histórica, contribuiu para o bom resultado.
André Haui, presidente da BB Seguridade, afirma que “a consistência dos bons resultados da companhia consolida a estratégia que vem sendo executada, fundamentada nos pilares da experiência do cliente, da diversificação da distribuição e da modernização tecnológica, aliados à solidez do conglomerado BB e a qualidade técnica do nosso corpo funcional.”
Grandes números de Negócios e Gestão
Seguros: crescimento de prêmios emitidos
Os prêmios emitidos expandiram 2,2% em relação a 2023, com forte desempenho dos seguros vida produtor rural (+21,2%), em razão da ampliação do público-alvo e expansão da importância segurada máxima, penhor rural (+28,1%), com excelente performance do novo produto penhor de animais, e prestamista (+7,9%), acompanhando evolução do crédito e assegurando a liderança de mercado no segmento. A distribuição de seguros de Grandes Riscos no segmento Atacado também seguiu em forte crescimento (+59%YoY). A sinistralidade alcançou o menor patamar da série histórica (23,7%), refletindo a qualidade da subscrição e os mecanismos de mitigação de riscos nos seguros rurais, como a diversificação geográfica e de culturas intrínseca à atuação nacional da seguradora e as proteções de resseguro adquiridas para a carteira.
Previdência: crescimento de reservas e novo produto para garantia de crédito As reservas de previdência cresceram 9,4% em doze meses e chegaram à marca de R$ 428,9 bilhões. Destaque para os R$ 800 milhões de recursos de previdência oferecidos como garantia de operações de crédito, após lançamento do Brasilprev Garantia, uma nova modalidade de produto que oferece liquidez aos nossos clientes e evita que eles acessem uma poupança de longo prazo no caso de necessidade momentânea.
Capitalização: arrecadação e lucro crescentes No ano, o lucro líquido da operação de capitalização cresceu 4,6%, impulsionado pela alta do resultado financeiro (+5,2%). A arrecadação com títulos de capitalização apresentou alta de 4,2%, com aumento do ticket médio dos títulos da modalidade tradicional. Em 2024, foram pagos R$63 milhões em prêmios de sorteio.
Modernização tecnológica e satisfação do cliente Foram investidos mais de 500 milhões na infraestrutura de TI, cyber segurança e desenvolvimento de jornadas e soluções digitais. Como consequência, vemos nossos índices de satisfação do cliente se consolidando na zona de qualidade, e a redução consistente do volume de reclamações e cancelamentos.
Cia divulga projeções para 2025
A BB Seguridade divulgou, nesta data, as projeções empresariais a serem acompanhadas no exercício de 2025 (Guidance 2025). A companhia prevê resultado operacional não decorrente de juros (ex-holdings) na faixa de +3% a +8%; prêmios emitidos pela Brasilseg +2% a +7% e reservas de previdência PGBL e VGBL da Brasilprev +12% a +16%.
Para 2025, a companhia manteve os indicadores do ano anterior, realizando apenas uma alteração na metodologia de cálculo do resultado operacional não decorrente de juros (ex-holdings). A partir de 2025, a variação da Provisão Complementar de Cobertura (PCC) da Brasilprev será reclassificada de “Variação de outras provisões técnicas” para “Despesa financeira”, haja vista que grande parte das movimentações são relacionadas a atualização monetária e juros.
Para auxiliar na comparabilidade entre o desempenho de 2024 e a projeção de 2025, a companhia informou os seguintes dados que evidenciam a reconciliação do resultado operacional não decorrente de juros expurgando o efeito da constituição de PCC na Brasilprev ocorrida em 2024, no valor de R$ 91,0 milhões, ponderado pela participação societária e já excluída a parcela classificada como evento extraordinário:
O resultado operacional não decorrente de juros atual de 2024 era de R$ 9.879.443 mil, alta de 10,7%/2023, passou para R$ 9.970.469 mil na reclassificação para 2024, alta 11,8%/2023; e Brasilprev, de R$ 1.692.173 mil (+8,6%), para 1.783.198 mil (+14,4%).
Não apresentaram mudanças: Brasilseg (R$ 3.681.410 mil, +12,0%); Brasilcap (-R$ 9.479 mil) Brasildental (R$ 25.076 mil, +15,3%) e BB Corretora (R$ 4.490.263 mil, +10,8%).
A companhia ressalta que a necessidade de constituição de PCC decorreu da entrada em vigor da Circular Susep 678/22 em janeiro/2024, portanto, não houve constituição de PCC em exercícios anteriores.
Cia pagará R$ 4,4 bi em dividendos do 2S24
A BB Seguridade comunica a distribuição de R$4.411.013.698,57 a título de remuneração aos acionistas sob a forma de dividendos, referente ao lucro líquido apurado no segundo semestre de 2024 (2S24), acrescido do saldo de dividendos prescritos relativos a exercícios passados.
O valor relativo ao 2º semestre, somado ao dividendo já distribuído relativo ao 1º semestre, perfaz o valor de R$7.111.000.000,00, conforme aprovado pelo Conselho de Administração em 20.12.2024, totalizando o percentual de distribuição do lucro de 81,7% para o ano de 2024.
O valor por ação atualizado até a data de hoje é de R$2,30768289126.
Os dividendos serão atualizados pela taxa Selic, da data do balanço (31.12.2024) até a data do pagamento (06.03.2025) e terão como base a posição acionária de 20.02.2025, sendo as ações negociadas ex-dividendos a partir de 21.02.2025.
