São Paulo, SP – A Qualicorp divulgou ontem (8) o balanço do terceiro trimestre de 2022. O lucro líquido foi de R$ 49,2 milhões, queda de 55,4% em relação ao mesmo período de 2021, em função de uma redução de 12,7% no EBITDA Ajustado, mas ficou praticamente estável com o segundo trimestre de 2022, ajudado por uma menor alíquota efetiva de
IR/CSLL.
O lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização (Ebitda, na sigla em inglês) ajustado foi de R$ 234,7 milhões, queda de 12,7 em comparação ao mesmo período de 2021. A receita líquida chegou a R$ 507 milhões, recuo de 5,2% em relação ao mesmo período de 2021.
A margem EBITDA Ajustada ficou em 46,3% e apresentou variação negativa de 400 bps na comparação com o terceiro trimestre de 2021, em virtude da falta de alavancagem operacional e maior provisão para perdas (PCI). Na comparação com o segundo trimestre de 2022, a margem EBITDA Ajustada foi 160 bps menor em função, principalmente, da linha de outras receitas/despesas operacionais que havia se beneficiado de créditos fiscais no segundo trimestre de 2022 e voltou a ser negativa no terceiro trimestre de 2022.
A receita bruta fechou em R$ 549,2 milhões, recuou de 5,5% em comparação ao mesmo período de 2021e um incremento de 3,6% em relação ao segundo trimestre de 2022. No acumulado do ano, houve um decréscimo de 5,1%.
O resultado financeiro líquido constituiu uma despesa de R$ 53,3 milhões, com variação de +2,1% em relação ao segundo trimestre de 2022, uma vez que o crescimento de 22% nas despesas com dívida líquida, em função do aumento do CDI médio e do custo das novas Debêntures (CDI + 1,85% a.a.), foi compensado por outras receitas financeiras devido a correção monetária de créditos fiscais e de multa+juros de um processo judicial vencido pela Quali.
A companhia apresentou um incremento de 6,9% na comparação com o segundo trimestre no total consolidado de custos e despesas, excluindo os ajustes ao EBITDA que são essencialmente de natureza não-recorrente. Em relação ao terceiro trimestre de 2021, houve um aumento de 2,4% nos custos e despesas ajustados.
A companhia fechou o terceiro trimestre com um portfólio total de 2,48 milhões de vidas, uma redução de 3,7% em relação ao trimestre anterior. A carteira de Adesão decresceu 5,3% em comparação ao segundo trimestre, enquanto os outros segmentos (Empresarial, PME e Gama) tiveram uma queda menor, de 0,7%. Na visão anual, a carteira total de vidas apresentou retração de 3,1% em função de uma redução de 5,2% no portfólio de Adesão, parcialmente compensada pelo crescimento de 0,7% em outros segmentos, resultado do forte desempenho da carteira de planos PME.
O Capex foi R$ 16,6 milhões, queda de 46,4% em relação ao mesmo período do ano passado. O maior investimento ocorreu na linha de Investimentos em TI referente a gastos com a aquisição de licenciamentos de softwares e softwares operacionais em uso. Nos nove primeiros meses deste ano, o Capex chegou a R$88,7 milhões, sendo que R$ 40 milhões se referem a aquisições e R$ 48,7 milhões a investimentos de TI, Imobilizado e Outros.
A dívida líquida foi R$ 1,5 bilhão, estável em relação ao segundo trimestre e 50,2% maior em comparação ao terceiro trimestre de 2021. A alavancagem financeira passou para 1,6x EBITDA Ajustado LTM, comparada com 1,5x no segundo trimestre de 2022 e 1,0x no terceiro trimestre de 2021.
